O Terrier Compliance Contábil organiza a avaliação de risco da carteira, o beneficiário final, as verificações de PEP, o racional das decisões e a trilha de cinco anos exigida pela Resolução CFC 1.721/2024.
O Terrier Compliance não realiza a comunicação ao COAF por você. Ele organiza os fatos, as decisões e a prova da atuação do responsável técnico.
A Resolução CFC 1.721/2024 abrange serviços e operações específicos, não todo contador em qualquer atividade. Para os responsáveis técnicos e organizações contábeis sujeitos a ela, que regulamenta a Lei 9.613/1998 para a classe contábil, há o dever de avaliar o risco de cada cliente, identificar o beneficiário final e verificar se há pessoa exposta politicamente, comunicar ao COAF as operações suspeitas (COS) e as operações em espécie acima de R$ 100 mil (COE) no prazo de 24 horas, entregar a declaração anual de não ocorrência e guardar os registros por no mínimo cinco anos.
O descumprimento vai de advertência a suspensão e cassação do registro pelo CFC. A fiscalização eletrônica pode pedir, no meio do ano, a política de PLD e a prova de que os riscos da carteira são avaliados. Em planilhas, para uma carteira inteira, isso não se sustenta numa auditoria.
Com a trilha datada e organizada, a fiscalização encontra o que foi consultado e quando. O responsável técnico demonstra a diligência com a prova ao lado e segue o trabalho, sem remontar nada às pressas.
O Terrier Compliance verifica cada contraparte (cliente, sócio ou beneficiário final) contra listas restritivas e fontes oficiais, de forma determinística, e classifica cada achado por fonte, com data. Você recebe um dossiê datado e rastreável que documenta o que foi consultado e quando, avalia o risco da carteira inteira e mantém o racional de cada decisão. O Terrier Compliance não elimina a responsabilidade do responsável técnico nem impede a fiscalização; ele organiza a prova que sustenta a sua atuação.
Determinismo radical: o Terrier Compliance mostra a lista, a fonte e a data de cada achado, sem caixa-preta de IA. A decisão final é sempre sua.
lista · fonte · dataA confiança vem de mostrar o escopo real, não de citar normas. Veja o que entra na verificação e o que segue sendo seu.
| Fonte | PF / PJ | Origem | Disponibilidade |
|---|---|---|---|
| CEIS / CGUInidôneos e suspensos | PF e PJ | Oficial | Incluída |
| CNEP / CGULei Anticorrupção | PJ | Oficial | Incluída |
| CEPIM / CGUEntidades impedidas | PJ | Oficial | Incluída |
| Receita FederalSituação cadastral e QSA | PJ | Oficial | Incluída |
| PEP / CGUTitular, esfera federal | PF | Oficial | Incluída |
| OFACSanções internacionais | PF e PJ | Oficial | Incluída |
| Protesto / CENPROTConsulta assistida | PF e PJ | Cartórios | Assistida |
| Interpol Red NoticesConsulta assistida | PF | Interpol | Assistida |
Comece no Essencial em autosserviço e cresça para BPO e enterprise conforme a carteira aumenta.
Escritório profissionalizado
BPO e organização média
ERP, plataforma, rede ou +200 clientes
Cobrança mensal recorrente. Plano anual com 20% de desconto.
Comece a organizar a sua carteira hoje: avaliação de risco, racional das decisões e a trilha de cinco anos por cliente, tudo por fonte e data.
Prefere falar com a equipe? contato@basis.app.br