O Terrier Compliance Seguros organiza KYC, beneficiário final, PEP, monitoramento e decisões por fonte e data, para apoiar a governança da entidade e o seu relatório de efetividade, sob a lógica da Circular SUSEP 612/2020.
O enquadramento varia entre entidades supervisionadas e corretoras. O Terrier Compliance apoia a governança; não define o seu enquadramento perante a SUSEP.
A Circular SUSEP 612/2020 estabelece a política de prevenção à lavagem de dinheiro para o mercado de seguros: cadastro único de clientes guardado por cinco anos, identificação e monitoramento de operações, comunicação de operações suspeitas ao COAF e um relatório anual de efetividade. Em maio de 2026, a SUSEP abriu consulta pública para substituir a 612/2020; o desenho pode mudar, por isso tratamos a base como configuração em atualização, não definitiva. Com o novo regime sancionador da LC 213/2025, em vigor desde janeiro de 2026, as sanções ficaram mais severas e a responsabilização dos administradores, mais direta.
Seguem o regime integral de PLD/FT sob a supervisão da SUSEP.
Quando o porte e o risco enquadram a corretora no regime completo de obrigações.
Obrigações proporcionais por faturamento e avaliação de risco, com tratamento específico no limite anual de R$ 12 milhões.
Cadastro disperso, monitoramento manual e um relatório de efetividade montado às pressas não resistem ao novo patamar de fiscalização. Sem trilha do que foi verificado e quando, o risco recai sobre a entidade e seus administradores.
O que a norma busca, e o que a entidade ganha, é poder demonstrar a efetividade da política de PLD/FT com dados e histórico confiáveis, em vez de afirmações sem lastro.
Hoje, o Terrier Compliance verifica clientes contra listas restritivas e fontes oficiais de forma determinística, identifica beneficiário final via quadro societário e PEP de titular em esfera federal, e classifica cada achado por fonte e data. Você recebe um dossiê defensável que documenta cada checagem. O cadastro único, o monitoramento contínuo e o apoio ao relatório de efetividade compõem a operação setorial de seguros. A decisão final é sempre sua; o Terrier Compliance entrega os fatos classificados e a prova ao lado.
Determinismo radical: o Terrier Compliance mostra a lista, a fonte e a data de cada achado, sem caixa-preta de IA. A decisão final é sempre sua.
lista · fonte · dataA confiança vem de mostrar o escopo real, não de citar normas. Veja o que entra no KYC e o que segue sendo da entidade.
| Fonte | PF / PJ | Origem | Disponibilidade |
|---|---|---|---|
| CEIS / CGUInidôneos e suspensos | PF e PJ | Oficial | Incluída |
| CNEP / CGULei Anticorrupção | PJ | Oficial | Incluída |
| CEPIM / CGUEntidades impedidas | PJ | Oficial | Incluída |
| Receita FederalSituação cadastral e QSA | PJ | Oficial | Incluída |
| PEP / CGUTitular, esfera federal | PF | Oficial | Incluída |
| OFACSanções internacionais | PF e PJ | Oficial | Incluída |
| Protesto / CENPROTConsulta assistida | PF e PJ | Cartórios | Assistida |
| Interpol Red NoticesConsulta assistida | PF | Interpol | Assistida |
Comece pela corretora e cresça para operações corporativas, seguradoras e grandes bases.
Corretora organizada
Corretora média, operação corporativa
Seguradora, EAPC, grandes bases
Cobrança mensal recorrente. Plano anual com 20% de desconto. O enquadramento varia entre entidades supervisionadas e corretoras.
Organize o KYC, o monitoramento e as decisões por fonte e data, com o histórico que apoia a sua governança e o relatório de efetividade.
Prefere falar com a equipe? contato@basis.app.br